Tuần trước, ngành công nghiệp tiền mã hóa đã có phen “rung chuyển” bởi thông tin Sam Bankman-Fried – cựu Giám đốc điều hành của sàn giao dịch đã sụp đổ FTX – đã bị bắt ở Bahamas để chờ dẫn độ sang Mỹ.
Ngày 12/12/2022, Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) chính thức buộc tội Bankman-Fried với các lý do: rửa tiền, lừa đảo và các tội danh khác. Trong bản cáo trạng chi tiết, một quan chức cấp cao của DoJ gọi đây là “một trong những vụ gian lận tài chính lớn nhất trong lịch sử”, Bankman-Fried đã sử dụng tiền của khách hàng FTX để quyên góp cho các chiến dịch chính trị. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) cáo buộc rằng Bankman-Fried đã liên tục đánh lừa khách hàng và nhà đầu tư của FTX về tình trạng tài chính của công ty và biển thủ tiền của khách hàng từ doanh nghiệp.
SEC cũng cáo buộc Bankman-Fried đã hướng dẫn nhân viên FTX tạo mã cho phép Alameda duy trì số dư âm liên tục – và ngày càng tăng – trái với chính sách của công ty. Do đó, khi tình hình tài chính của Alameda trở nên tồi tệ, số dư tài khoản âm trở thành một lỗ hổng khổng lồ mà Bankman-Fried vội vàng lấp đầy bằng tiền của khách hàng.
Bên cạnh đó, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cũng buộc tội Bankman-Fried, FTX và Alameda về tội gian lận trong việc mua bán tài sản tiền mã hóa. Theo đó, mặc dù báo cáo là vẫn hoạt động tốt, “Alameda và FTX đã trộn tiền và sử dụng tự do tiền của khách hàng FTX như thể chúng là của riêng họ, bao gồm cả vốn để triển khai trong các hoạt động đầu tư và giao dịch của riêng họ”.
Theo nhiều nguồn tin, Bankman-Fried, gia đình anh ta và các nhân viên khác của FTX và Alameda đã sử dụng tiền của khách hàng FTX cho nhiều khoản chi tiêu cá nhân, bao gồm mua bất động sản xa xỉ, máy bay phản lực tư nhân, các khoản vay cá nhân có chứng từ và không có chứng từ, cũng như các khoản đóng góp chính trị cá nhân.
Đơn xin bảo lãnh của Bankman-Fried đã bị một tòa án ở Bahamas từ chối, nơi anh ta sẽ bị giam giữ cho đến khi bị dẫn độ về Mỹ.
Tuy nhiên, những cáo buộc trên có khả năng chỉ là “phần nổi của tảng băng chìm”. DOJ cũng đã nộp đơn yêu cầu tịch thu tài sản của Bankman-Fried như một phần của vụ án hình sự chống lại anh ta.
Một câu hỏi vẫn chưa được giải đáp là ai đứng đằng sau một loạt giao dịch khiến FTX rút hơn 470 triệu USD chỉ vài ngày sau khi nó sụp đổ. Theo trang Elliptic, số tiền này đã được chuyển qua các dịch vụ như sàn giao dịch phi tập trung và cầu nối chuỗi chéo, một cách trong các kiểu rửa tiền phổ biến hiện nay.
Các nhà lập pháp Mỹ tiết lộ các cải cách quy định AML trong lĩnh vực tiền mã hóa
Luật pháp lưỡng đảng đã được công bố tại Quốc hội Mỹ nhằm mở rộng phạm vi chống rửa tiền và chống lại các biện pháp tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) liên quan đến tiền mã hóa.
Vào ngày 14/12, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren và Roger Marshall đã công bố dự thảo Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số năm 2022. Đạo luật này sẽ yêu cầu Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ mở rộng các yêu cầu về AML/CFT đối với các bên trong không gian tiền mã hóa, chẳng hạn như công cụ khai thác và nhà cung cấp ví không giam giữ.
Đạo luật cũng yêu cầu FinCEN hoàn thiện các quy tắc được đề xuất trước đó đối với các ví không lưu trữ đã bị tạm dừng sau một thời gian bị ngành phản đối. Ngoài ra, nó sẽ yêu cầu FinCEN cấm các tổ chức tài chính tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch liên quan đến giao thức trộn tiền mã hoá, tiền riêng tư hoặc các công nghệ nâng cao tính ẩn danh khác.
Tuy nhiên dự luật sẽ mất một thời gian dài để có thể trở thành luật; nó cần phải trải qua sự giám sát và phê duyệt của ủy ban trước khi được đưa ra trước toàn thể Hạ viện và Thượng viện để bỏ phiếu. Tuy nhiên đạo luật này đã thu về khá nhiều sự chỉ trích từ ngành công nghiệp. CoinCenter – một nhóm vận động chính sách của ngành – đã gọi dự luật là “vi hiến” vì đã đe dọa mở rộng các điều khoản AML/CFT cho các doanh nghiệp không cung cấp dịch vụ tài chính.
FSB ưu tiên khung cho các quy tắc tiền mã hóa vào năm 2023
Các cơ quan giám sát tài chính toàn cầu có ý định thúc giục các quốc gia tiếp tục thực hiện các biện pháp quản lý chặt chẽ để ngăn chặn một FTX tiếp theo xuất hiện. Vào ngày 13/12, Ủy ban ổn định tài chính (FSB) – một cơ quan đa phương chịu trách nhiệm xác định các rủi ro tài chính mới nổi và đưa ra các tiêu chuẩn để giải quyết chúng – tuyên bố sẽ đẩy nhanh công việc để đưa ra các biện pháp quản lý thích hợp cho các quốc gia vào năm 2023.
Tổng thư ký của FSB Dietrich Domaski chỉ ra rằng tổ chức sẽ đưa ra một mốc thời gian để các cơ quan quản lý trên toàn cầu thực hiện các khuyến nghị của mình về việc ngăn chặn sự bất ổn của thị trường tiền mã hóa ảnh hưởng đến lĩnh vực tài chính rộng lớn hơn. Cảnh báo của FSB được đưa ra khi G20 chỉ ra rằng tổng thống Ấn Độ cần phải tập trung vào việc thiết lập một bộ nguyên tắc chính sách rõ ràng để các quốc gia theo đuổi trong việc điều tiết thị trường tiền mã hóa.
Úc lên kế hoạch cho các quy định toàn diện về tiền mã hóa
Trong bối cảnh ngày càng có nhiều lời kêu gọi tăng cường quy định về tiền mã hóa trên toàn cầu, chính phủ Úc tiết lộ kế hoạch cập nhật khuôn khổ tài sản kỹ thuật số của quốc gia vào năm 2023 như một trong những nỗ lực hiện đại hóa cách tiếp cận các dịch vụ tài chính.
Trong một tuyên bố vào ngày 14/12, Bộ Tài chính Úc cam kết rằng chính phủ của Thủ tướng Anthony Albanese đang “hành động để cải thiện quy định của các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa và đảm bảo các biện pháp bảo vệ bổ sung cho người dân Úc”. Mặc dù Bộ Tài chính chưa chỉ định các mốc thời gian chính xác, nhưng chính phủ có kế hoạch hoàn thành “lộ trình mã thông báo” vào năm tới để xác định cách xử lý các loại tiền mã hóa khác nhau theo luật pháp Úc, sau đó sẽ đưa ra kế hoạch cho khung cấp phép và lưu ký tiền mã hóa.
Cơ quan quản lý Thái Lan có kế hoạch tăng cường bảo vệ người tiêu dùng
Các nhà quản lý Thái Lan có ý định tăng cường các quy tắc về tiền mã hóa để đối phó với tình trạng hỗn loạn thị trường gần đây. Theo báo cáo từ Bangkok Post, Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Thái Lan (SEC) có kế hoạch phát triển các quy định để ngăn chặn những tác nhân như FTX và Terra/UST xuất hiện một lần nữa. Điều này bao gồm các quy tắc xung quanh việc ngăn chặn xung đột lợi ích tại các công ty tiền mã hóa, bảo vệ tài sản của khách hàng, tăng cường kiểm soát an ninh mạng và tăng cường các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng liên quan đến quảng cáo các sản phẩm và dịch vụ tiền mã hóa.
SEC Thái Lan vẫn chưa đưa ra mốc thời gian thực hiện, nhưng các biện pháp được đề xuất thường phản ánh hướng đi của các cơ quan quản lý khác trên toàn cầu và giống với một số điều khoản nhất định trong Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của Liên minh châu Âu.
Pháp xem xét loại bỏ khung cấp phép tùy chọn trước sự phát triển của thị trường
Pháp được cho là đang xem xét thắt chặt các hạn chế đối với các công ty tiền mã hóa để ngăn họ lợi dụng các điều khoản hiện có để không đăng ký hoạt động với cơ quan quản lý.
Theo khung pháp lý hiện tại của quốc gia đối với tài sản tiền mã hóa, các sàn giao dịch và người giám sát phải đăng ký với Autorite Marches de Financiers (AMF) để cung cấp dịch vụ trong nước – tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hóa khác không cần phải đăng ký với AMF và có thể chọn có hay không đăng ký trên cơ sở tự nguyện. Theo luật của Pháp, chế độ chọn tham gia này sẽ tồn tại cho đến năm 2026, tức là khoảng hai năm sau khi MiCA dự kiến có hiệu lực.
Khung pháp lý này đã khiến một số người trong ngành coi Pháp là một trung tâm thân thiện với tiền mã hóa, nhưng vụ bê bối FTX đang diễn ra dường như đã khiến các nhà lập pháp Pháp xem xét lại cách tiếp cận. Thượng viện Pháp đã đề xuất các biện pháp bắt buộc phải đăng ký đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền mã hoá ở Pháp từ tháng 10/2023 nếu được cơ quan lập pháp Pháp thông qua.
Giám đốc NYDFS được bổ nhiệm vào cơ quan giám sát chính khi trọng tâm điều tiết chuyển sang tiếp xúc với tiền mã hóa của các ngân hàng
Quay trở lại Mỹ, cơ quan quản lý của bang New York đang có những động thái cho thấy hướng quản lý tích cực hơn đối với tiền mã hóa. Vào ngày 13/2, có thông báo rằng Adrienne Harris – Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) – sẽ nhận chức đại diện cho các cơ quan quản lý nhà nước trong Hội đồng Giám sát Ổn định Tài chính (FSOC) từ ngày 1/1/2023.
FSOC là một cơ quan giám sát được thành lập sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu nhằm mục đích “giám sát sự an toàn và ổn định của hệ thống tài chính quốc gia, xác định rủi ro đối với hệ thống và phối hợp ứng phó với bất kỳ mối đe dọa nào”. Hội đồng FSOC bao gồm các cơ quan giám sát tài chính liên bang bao gồm Kho bạc Mỹ, Cục Dự trữ Liên bang, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và SEC, trong số những người khác, trong khi Harris sẽ đưa ra quan điểm của các cơ quan quản lý ngân hàng nhà nước cho nhóm.
NYDFS nổi tiếng trong ngành công nghiệp tiền mã hóa vì đã quản lý khuôn khổ quy định BitLicense, yêu cầu các doanh nghiệp tiền mã hóa phải chấp thuận và tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt về AML và các biện pháp khác. Do đó, việc bổ nhiệm Harris vào cơ quan giám sát có thể báo hiệu sự tập trung ngày càng tăng giữa các cơ quan quản lý trên toàn quốc về các rủi ro liên quan đến tiền mã hóa.
Trong một báo cáo vào tháng 11/2021 về stablecoin, các cơ quan quản lý cấp cao của Mỹ gợi ý rằng FSOC có thể xem xét chỉ định stablecoin (và có thể là các dịch vụ tiền mã hóa khác) là “tiện ích thị trường tài chính quan trọng về mặt hệ thống” – một chỉ định cho phép các cơ quan quản lý tăng cường giám sát phối hợp các thị trường đó.
Mặc dù FSOC vẫn chưa thực hiện, nhưng vào tháng 11/2022, họ đã đưa ra một báo cáo nêu rõ những rủi ro hiện có trên thị trường tiền điện tử, chỉ ra rằng: “Quy mô hoạt động của tài sản tiền mã hóa đã tăng lên đáng kể trong những năm gần đây. Mặc dù các kết nối với hệ thống tài chính truyền thống hiện tương đối hạn chế, nhưng chúng có khả năng tăng lên nhanh chóng”. Một số nhà quan sát đã suy đoán rằng khả năng FSCO can thiệp vào thị trường tiền mã hóa có thể tăng lên nếu Quốc hội Mỹ không thông qua khung pháp lý cho việc phát hành stablecoin.
Việc bổ nhiệm Giám đốc Harris vào FSOC diễn ra trong bối cảnh cơ quan quản lý ngày càng giám sát chặt chẽ việc các ngân hàng tiếp xúc với tiền mã hóa. Vào ngày 16/12, NYDFS đã ban hành hướng dẫn cho các ngân hàng ở New York, nhắc nhở họ tìm kiếm sự chấp thuận trước cho bất kỳ hoạt động nào liên quan đến tiền mã hóa và nêu rõ: quản trị, quản lý rủi ro, bảo vệ người tiêu dùng và các nguyên tắc khác là điều các ngân hàng phải giải quyết trước khi cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ tiền mã hóa.
Cùng ngày hôm đó, Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng đã đồng ý các tiêu chuẩn về cách đối xử thận trọng đối với việc các ngân hàng tiếp xúc với tiền mã hóa – chỉ ra rằng các ngân hàng nên đảm bảo rằng mức độ tiếp xúc của họ với các tài sản tiền mã hóa không phải là stablecoin không được vượt quá 2% vốn cấp 1 của họ.
Nguồn: Elliptic Connect
