Thổ Nhĩ Kỳ chuẩn bị ban hành luật mới cho phép Masak đóng băng tài khoản tài sản mã hóa, phù hợp tiêu chuẩn FATF nhằm tăng cường chống rửa tiền.
Chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đang chuẩn bị trình Quốc hội dự thảo luật mở rộng thẩm quyền của Masak, Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính, cho phép đóng băng cả tài khoản tài sản mã hóa lẫn tài khoản ngân hàng truyền thống.
Theo Bloomberg, biện pháp này nhằm tăng cường khả năng thực thi chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, phù hợp với khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính toàn cầu. Mặc dù chưa có thời gian cụ thể cho việc trình dự luật, động thái này phản ánh quyết tâm siết chặt giám sát trong bối cảnh tài sản mã hóa ngày càng phổ biến tại nước này.
Nếu được thông qua, Masak sẽ có quyền đóng băng hoặc đóng tài khoản nghi ngờ sử dụng bất hợp pháp trên hệ thống thanh toán, tổ chức tiền điện tử, ngân hàng và sàn giao dịch tài sản mã hóa. Cơ quan này cũng được phép áp đặt hạn mức giao dịch và đưa các ví tài sản mã hóa liên quan đến hoạt động tội phạm vào danh sách đen.
Một trọng tâm chính là xử lý hiện tượng tài khoản cho thuê, nơi tội phạm thuê tài khoản từ cá nhân để phục vụ hoạt động cờ bạc trái phép hoặc gian lận tài chính.
Bối cảnh thị trường tài sản mã hóa Thổ Nhĩ Kỳ
Hiện tại, giao dịch và đầu tư tài sản mã hóa vẫn hợp pháp tại Thổ Nhĩ Kỳ và lợi nhuận chưa bị đánh thuế tính đến tháng 10 năm 2025. Tuy nhiên, chính phủ đang từng bước siết chặt giám sát.
Bộ Tài chính chuẩn bị ban hành quy định yêu cầu các sàn giao dịch tài sản mã hóa phải thu thập thông tin chi tiết về nguồn gốc và mục đích giao dịch, đồng thời dự kiến áp dụng hạn mức đối với các giao dịch stablecoin.
Tháng 7 năm 2025, Ủy ban Thị trường Vốn đã chặn quyền truy cập vào nhiều nền tảng cung cấp dịch vụ tài sản số không được cấp phép, bao gồm cả PancakeSwap, một sàn phi tập trung phổ biến.
Mức độ chấp nhận tài sản mã hóa tại Thổ Nhĩ Kỳ đang tăng mạnh theo báo cáo Chainalysis Global Crypto Adoption Index tháng 9 năm 2025. Nguyên nhân chính đến từ sự phát triển của các nền tảng giao dịch tập trung dành cho bán lẻ và sự tham gia ngày càng nhiều của các dịch vụ tài sản mã hóa từ khối định chế.
Yếu tố quan trọng nhất là đồng lira mất giá nghiêm trọng kể từ năm 2018 trong bối cảnh khủng hoảng kinh tế kéo dài với lạm phát cao và nợ xấu gia tăng. Người dân chuyển sang stablecoin neo theo USD và Bitcoin như kênh lưu trữ giá trị thay thế.
Năm 2020, một Bitcoin trị giá khoảng 100.000 lira, nhưng hiện nay đã vượt 4,6 triệu lira, phản ánh cả sự tăng giá Bitcoin và mức mất giá sâu của đồng nội tệ.
