Dù đã được cấp phép MiCA, sàn giao dịch OKX vẫn không thoát khỏi trách nhiệm về các vi phạm trong quá khứ.
Cơ quan Phân tích Tình báo Tài chính Malta (FIAU) đã phạt Okcoin Europe (chi nhánh châu Âu của sàn OKX) 1,1 triệu euro (tương đương 1,2 triệu USD) sau khi phát hiện nhiều vi phạm về quy định chống rửa tiền (AML) trên nền tảng này trong năm 2023.
Theo thông báo ngày 3/4, dù thừa nhận OKX đã cải thiện đáng kể các chính sách AML trong 18 tháng qua, FIAU vẫn không thể bỏ qua những vi phạm về tuân thủ từ năm 2023, một số trong đó được coi là nghiêm trọng và có tính hệ thống.
Đáng chú ý, OKX là một trong những sàn giao dịch đầu tiên nhận được giấy phép theo quy định Thị trường Tài sản Tiền mã hoá (MiCA) của châu Âu thông qua trung tâm Malta vào tháng 1/2025. Giấy phép này là bước quan trọng cho phép sàn giao dịch hoạt động hợp pháp trên toàn Liên minh châu Âu.
Chi tiết các vi phạm
FIAU cho biết tại thời điểm kiểm tra tuân thủ năm 2023, OKX đã biên soạn đánh giá rủi ro kinh doanh (BRA) nhằm xác định các mối đe dọa và lỗ hổng. Tuy nhiên, cơ quan quản lý phát hiện nhiều thiếu sót trong phương pháp luận của BRA, khiến OKX không thể đánh giá đúng các rủi ro rửa tiền mà họ đang đối mặt và thực hiện các biện pháp cần thiết để quản lý chúng.
Những rủi ro này bao gồm các mối đe dọa tiềm ẩn từ việc sử dụng các máy trộn (mixer) hoặc tumbler tiền mã hoá, các đồng tiền bảo mật riêng tư, stablecoin và việc sử dụng token trên các sàn giao dịch phi tập trung.
FIAU cũng đề cập đến rủi ro rửa tiền liên quan đến việc Okcoin Europe tiếp xúc với các khu vực tài phán khác mặc dù cam kết chỉ phục vụ khách hàng châu Âu: “Mặc dù chiến lược của công ty là chỉ phục vụ khách hàng tại châu Âu, điều cần thiết là phải xem xét khả năng tiếp xúc với rửa tiền/tài trợ khủng bố từ các khu vực tài phán khác, bao gồm cả nguồn gốc tài trợ của khách hàng.”
Một người phát ngôn của OKX không trả lời cụ thể về việc liệu sàn giao dịch có thừa nhận những sai phạm trong quá khứ hay không, nhưng đã khẳng định: “Với chương này đã qua, OKX vẫn tập trung vào tương lai – tiếp tục xây dựng một nền tảng an toàn, minh bạch và tuân thủ cho người dùng trên toàn thế giới.”
Các vấn đề pháp lý đang diễn ra
Tin tức về khoản phạt 1,2 triệu USD tại Malta xuất hiện giữa nhiều thách thức pháp lý khác mà OKX đang đối mặt. Vào tháng 3, Bloomberg đưa tin rằng các cơ quan quản lý Liên minh châu Âu đang điều tra OKX về vai trò tiềm năng của họ trong việc tạo điều kiện rửa tiền 100 triệu USD từ vụ hack Bybit.
CEO Bybit, Ben Zhou, đã tuyên bố proxy Web3 của OKX cho phép tin tặc rửa khoảng 100 triệu USD, tương đương 40.233 Ether, từ vụ hack 1,5 tỷ USD xảy ra vào tháng 2/2025. Đáp lại những cáo buộc, OKX phủ nhận có bất kỳ cuộc điều tra đang diễn ra nào từ cơ quan chức năng EU, đồng thời cho biết các tuyên bố của Bybit đang lan truyền thông tin sai lệch.
Thông tin từ FIAU cũng xuất hiện sau các báo cáo cho thấy OKX đã thuê cựu Thống đốc New York Andrew Cuomo làm cố vấn về cuộc điều tra hình sự liên bang dẫn đến việc họ nhận tội và nộp phạt 505 triệu USD tại Mỹ.
Đặc biệt, vào cuối tháng 3/2025, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) đã đệ đơn kiện hình sự đối với Aux Cayes FinTech Co. Ltd., đơn vị vận hành sàn OKX, cùng 9 cá nhân liên quan tại Thái Lan vì cáo buộc cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản số thông qua trang web www.okx.com/th với phí giao dịch 0,1% mà không có giấy phép.
Khoản phạt mới của OKX tại Malta sẽ thiết lập một tiền lệ quan trọng trong bối cảnh các cơ quan quản lý xử lý các vi phạm tuân thủ trong quá khứ của các công ty được cấp phép MiCA. Điều này có thể là tín hiệu cảnh báo cho các sàn giao dịch khác đang hoạt động tại châu Âu rằng việc đạt được quy chế pháp lý không xóa bỏ trách nhiệm về hành vi trong quá khứ.
