Đơn kiện tại tòa liên bang San Francisco cáo buộc JPMorgan Chase cố ý làm ngơ trước dấu hiệu gian lận của khách hàng Goliath Ventures, gây thiệt hại 328 triệu USD.
JPMorgan Chase, ngân hàng lớn nhất Mỹ, vừa bị lôi vào vụ kiện liên quan đến một mô hình Ponzi tài sản mã hóa bị cáo buộc trị giá 328 triệu USD. Đơn kiện được nộp tại tòa án liên bang ở San Francisco trong tuần này, do một nạn nhân của đường dây khởi xướng, cáo buộc ngân hàng đã cố ý để khách hàng của mình là Goliath Ventures trộn lẫn tiền nhà đầu tư và vận hành mô hình lừa đảo trong thời gian dài.
Goliath Ventures, do Christopher Alexander Delgado, một cư dân bang Florida, điều hành với tư cách giám đốc điều hành, hứa hẹn với khách hàng mức lợi nhuận hàng tháng hấp dẫn từ các bể thanh khoản trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi).
Tuy nhiên, theo cáo buộc của Bộ Tư pháp Mỹ, Delgado không chuyển phần lớn tiền khách hàng vào các bể thanh khoản như cam kết, mà sử dụng nguồn tiền này để chi tiêu cho kỳ nghỉ xa hoa, nhà ở, tiệc tùng và thanh toán cho các nhà đầu tư tham gia sớm nhằm duy trì hoạt động của mô hình. Delgado đã bị bắt giữ tháng trước với các cáo buộc gian lận chuyển khoản điện tử và rửa tiền.
Nghĩa vụ KYC và lập luận pháp lý nhắm vào ngân hàng
Trọng tâm của đơn kiện xoay quanh nghĩa vụ hiểu biết khách hàng (KYC) của JPMorgan. Nguyên đơn lập luận rằng do Goliath công khai tự giới thiệu là đơn vị vận hành bể thanh khoản tài sản mã hóa, Chase lẽ ra phải xác minh liệu công ty này có được đăng ký với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC) và các cơ quan quản lý liên quan trước khi mở tài khoản hay tiếp tục cung cấp dịch vụ ngân hàng. Việc không thực hiện bước xác minh cơ bản này bị xem là hành vi “cố ý làm ngơ”.
Đơn kiện còn khai thác một nghịch lý đáng chú ý: chính những phát ngôn hoài nghi của Tổng giám đốc điều hành Jamie Dimon, người từng gọi Bitcoin là “một mô hình Ponzi phi tập trung” và nhiều lần cảnh báo tài sản mã hóa bị sử dụng cho mục đích gian lận, được viện dẫn như bằng chứng cho thấy ngân hàng hoàn toàn nhận thức được rủi ro nhưng vẫn không hành động. JPMorgan từ chối bình luận về vụ kiện.
Vụ việc đặt ra câu hỏi ngày càng cấp thiết về trách nhiệm pháp lý của các tổ chức tài chính truyền thống trong việc ngăn chặn gian lận tài sản mã hóa, đặc biệt khi các dòng tiền bất hợp pháp vẫn chảy qua hệ thống ngân hàng thông thường trước khi xâm nhập vào thị trường tài sản số.
