TRM Labs và Finray Technologies tích hợp tình báo chuỗi khối vào hệ thống tuân thủ XZiel, tạo ra nền tảng giám sát hợp nhất đáp ứng MiCA và chuẩn phòng chống rửa tiền.
Nền tảng tình báo chuỗi khối TRM Labs và công ty hạ tầng ngân hàng Finray Technologies vừa công bố tích hợp trực tiếp các giải pháp của hai bên, tạo ra một hệ thống giám sát hợp nhất có khả năng xử lý đồng thời rủi ro tài sản mã hóa và tiền pháp định trong cùng một quy trình vận hành.
Công cụ tuân thủ XZiel của Finray được kết nối với hạ tầng tình báo chuỗi khối của TRM, cho phép phân loại cảnh báo theo thời gian thực, tự động chuyển cấp xử lý, quản lý hồ sơ vụ việc và đánh giá rủi ro trên cả hai hệ thống thanh toán.
Hệ thống bao phủ Bitcoin, Ethereum và Tron, hỗ trợ sàng lọc ví trong giai đoạn tiếp nhận khách hàng lẫn giám sát liên tục, đồng thời đánh giá rủi ro địa chỉ ví trong cả môi trường trên chuỗi và ngoài chuỗi.
Một tính năng quan trọng với các tổ chức hoạt động dưới sự thanh tra của cơ quan quản lý là khả năng tự động ghi nhận nhật ký kiểm toán có đóng dấu thời gian, ghi rõ lý do một hoạt động bị gắn cờ rủi ro, người thực hiện rà soát và quyết định được đưa ra — tạo ra vết kiểm toán có cấu trúc phục vụ thanh tra theo yêu cầu.
Giải pháp được định vị cho làn sóng ngân hàng mở rộng sang tài sản mã hóa
Ông Oleksandr Potapenko, Tổng Giám đốc Finray, nhận định các bộ phận tuân thủ không còn có thể quản lý rủi ro tiền pháp định và tài sản mã hóa trên các hệ thống tách biệt. Việc tích hợp tình báo chuỗi khối trực tiếp vào XZiel mang lại góc nhìn rủi ro thống nhất và có thể kiểm toán, nơi toàn bộ quy trình lưu giữ, xử lý, chuyển cấp và ghi nhận quyết định diễn ra trong một môi trường duy nhất.
Theo ông, đây là yêu cầu vận hành thực tế khi hoạt động dưới Quy định Thị trường Tài sản Mã hóa MiCA của châu Âu và các chuẩn mực phòng chống rửa tiền đang tiếp tục phát triển.
Giải pháp được thiết kế cho các sàn giao dịch, tổ chức lưu ký phục vụ khách hàng tổ chức, bộ phận quản lý ngân quỹ doanh nghiệp, và đặc biệt là các ngân hàng đang hoặc có kế hoạch mở rộng sang dịch vụ tài sản mã hóa. Quy mô thị trường mục tiêu đang mở rộng nhanh chóng: theo công ty dịch vụ tài chính River, hơn một nửa số ngân hàng lớn nhất Mỹ đã bắt đầu hoặc công bố kế hoạch cung cấp dịch vụ giao dịch hoặc lưu ký Bitcoin.
Với các tổ chức này, việc tích hợp năng lực tuân thủ tài sản mã hóa vào hạ tầng giám sát hiện hữu — thay vì xây dựng hệ thống song song — đang trở thành lợi thế cạnh tranh trong bối cảnh yêu cầu pháp lý ngày càng phức tạp trên cả hai bờ Đại Tây Dương.
