Vẫn còn nhiều hiểu lầm cho rằng tất cả các đồng tiền mã hóa đều giúp người dùng ẩn danh hoàn toàn, nhưng thực tế không phải như vậy. Thực tế, các đồng tiền mã hoá truyền thống như Bitcoin có cơ sở dữ liệu hoàn toàn minh bạch – bất kỳ ai cũng có thể theo dõi toàn bộ lịch sử của bất kỳ đơn vị tiền mã hoá nào, bao gồm tất cả các giao dịch của nó. Hơn nữa, có nhiều phương pháp có thể liên kết một người cụ thể với một địa chỉ tiền mã hoá.
Tuy nhiên, nhu cầu bảo mật thông tin từ phía người dùng vẫn rất cao. Điều này được thể hiện rõ qua tổng vốn hóa thị trường của các đồng tiền mã hoá ẩn danh, tính đến cuối tháng 8/2024, gần 6,25 tỷ USD, theo dữ liệu từ CoinGecko, với hơn 80 dự án trong phân khúc này. Vậy đồng tiền mã hoá ẩn danh là gì, và nguồn gốc, đặc điểm của chúng ra sao? Hãy cùng tìm hiểu chủ đề này.
Sự ẩn danh của tiền mã hoá: Nguồn gốc và những hiểu lầm
Khái niệm tiền mã hoá xuất phát từ cộng đồng cypherpunk, một nhóm các nhà hoạt động, lập trình viên và chuyên gia mật mã, tin rằng quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu là vô cùng quan trọng trong kỷ nguyên số.
Các công cụ thanh toán số ẩn danh, phi tập trung đã được xem như một cách để đảm bảo tự do cá nhân và bảo vệ công dân khỏi sự kiểm soát của chính phủ và doanh nghiệp. David Chaum là người tiên phong trong phong trào này. Năm 1981, ông đã xuất bản một bài báo có tựa đề “Untraceable Electronic Mail, Return Addresses, and Digital Pseudonyms”, trong đó ông phác thảo các nguyên tắc của hệ thống thanh toán ẩn danh dựa trên mật mã, đặt nền móng cho ngành công nghiệp tiền mã hoá hiện đại.
Bitcoin, đồng tiền mã hoá đầu tiên theo nghĩa hiện đại, có mạng lưới blockchain hoàn toàn minh bạch. Khi Bitcoin ngày càng gắn kết chặt chẽ với hệ thống tài chính truyền thống và không gian thông tin số toàn cầu, các chuyên gia dễ dàng nhận ra rằng gần như bất kỳ người dùng tiền mã hoá nào cũng có thể bị “giải mã” danh tính. Điều này có thể xảy ra qua nhiều cách khác nhau, chẳng hạn như:
- Người dùng liên kết địa chỉ tiền mã hoá với thẻ ngân hàng khi mua hoặc bán tài sản số;
- Người dùng thực hiện KYC (xác minh danh tính) trên sàn giao dịch liên kết với địa chỉ tiền mã hoá của họ;
- Người dùng chia sẻ khoá công khai trong một bài đăng trên diễn đàn hoặc qua email cá nhân, cho phép nhận diện qua phân tích lưu lượng truy cập, trích xuất siêu dữ liệu, khôi phục dữ liệu bộ nhớ cache, nhận diện dấu vân tay và các kỹ thuật khác.
Mặc dù vậy, nhu cầu về quyền riêng tư vẫn rất cao, và đến năm 2012, một nhà phát triển ẩn danh hoặc một nhóm phát triển dưới bút danh Nicolas van Saberhagen đã phát triển giao thức CryptoNote, từ đó dẫn đến sự ra đời của cả một dòng tiền mã hoá ẩn danh. Công nghệ này được chi tiết hóa trong “CryptoNote Whitepaper” với phiên bản cuối cùng được xuất bản vào tháng 10/2013.
Tiền mã hoá ẩn danh là gì?
Tiền mã hoá ẩn danh là các tài sản số sử dụng các công nghệ chuyên biệt để che giấu hoặc làm mờ thông tin giao dịch, khiến việc truy vết chúng trở nên khó khăn.
Các tính năng công nghệ này cho phép:
- Ẩn hoặc che giấu địa chỉ tiền mã hoá tham gia giao dịch;
- Mã hoá số tiền giao dịch, chỉ hiển thị cho các bên liên quan;
- Sử dụng phương pháp trộn giao dịch để làm phức tạp quá trình theo dõi tài sản.
Nhờ đó, các nhà phân tích chuỗi khối không thể truy vết các giao dịch tiền mã hoá, đảm bảo sự ẩn danh của người gửi và người nhận.
Công nghệ tăng cường quyền riêng tư trong tiền mã hoá
Một trong những công nghệ tăng cường quyền riêng tư được sử dụng rộng rãi nhất hiện nay là Zero-Knowledge Proof (ZKP).
Bên cạnh đó, các phương pháp phổ biến khác để ẩn danh giao dịch tiền mã hoá bao gồm:
- Công nghệ mật mã zk-SNARK và zk-STARK. Dựa trên ZKP, các phương pháp này che giấu các chi tiết giao dịch như số tiền và địa chỉ của người gửi và người nhận, trong khi vẫn cho phép toàn bộ mạng lưới xác minh tính hợp lệ của giao dịch và tuân thủ các quy tắc của giao thức.
- Giao dịch bảo mật (Confidential Transactions – CT). Cũng dựa trên ZKP, phương pháp này ẩn số tiền giao dịch bằng cách lưu trữ chúng ở dạng mã hoá.
- Địa chỉ ẩn (Stealth addresses). Công nghệ này tạo ra địa chỉ dùng một lần cho mỗi giao dịch mới, khiến việc liên kết nhiều giao dịch với một địa chỉ công khai duy nhất trở nên bất khả thi.
- Chữ ký vòng (Ring signatures). Phương pháp này che giấu người khởi tạo giao dịch bằng cách sử dụng cấu trúc vòng của các chữ ký.
- Trộn giao dịch CoinJoin. CoinJoin kết hợp nhiều giao dịch từ các người dùng khác nhau thành một giao dịch lớn, sau đó phân phối lại tài sản, khiến việc truy vết nguồn gốc của quỹ trở nên khó khăn.
- Giao thức MimbleWimble. Giao thức này ngăn chặn việc liên kết các giao dịch riêng lẻ với các địa chỉ cụ thể bằng cách ẩn số tiền và các địa chỉ liên quan.
- Định tuyến giao dịch Dandelion++. Phương pháp này làm phức tạp việc xác định địa chỉ IP ban đầu của giao dịch bằng cách sử dụng nhiều nút trung gian.
- Giao thức CryptoNote. Như đã đề cập trước đó, giao thức này sử dụng chữ ký vòng và địa chỉ ẩn để đảm bảo tính ẩn danh của giao dịch.
Ngoài ra, còn nhiều công nghệ tăng cường quyền riêng tư ít phổ biến khác, và lĩnh vực này vẫn đang phát triển nhanh chóng. Bên cạnh đó, một số dự án và người dùng cũng sử dụng các phương pháp ẩn danh khác như TOR (The Onion Router) và I2P (Invisible Internet Project). Các công nghệ này đảm bảo quyền riêng tư và ẩn danh trong tương tác mạng bằng cách che giấu địa chỉ IP của người dùng, làm cho việc truy vết trở nên khó khăn. Trong bối cảnh tiền mã hoá, chúng được sử dụng để kết nối với các mạng một cách ẩn danh và thực hiện giao dịch an toàn.
Các đồng tiền mã hoá ẩn danh phổ biến
3 dự án nổi bật nhất trong lĩnh vực tiền mã hoá ẩn danh bao gồm:
- Monero (XMR): Dự án này sử dụng chữ ký vòng, địa chỉ ẩn và giao dịch bảo mật vòng (RingCT) để đảm bảo tính ẩn danh trong giao dịch.
- Zcash (ZEC): Blockchain của dự án này áp dụng công nghệ zk-SNARK để ẩn danh giao dịch.
- Dash (DASH): Đồng tiền mã hoá này sử dụng chức năng PrivateSend, dựa trên phương pháp CoinJoin để trộn giao dịch và làm cho việc truy vết trở nên khó khăn hơn.
Ngoài các dự án trên, còn có nhiều đồng tiền mã hoá khác, ít phổ biến hơn nhưng cũng cho phép người dùng duy trì tính ẩn danh. Trong số đó có:
- Beam (BEAM) và Grin (GRIN): Các dự án này hoạt động dựa trên giao thức MimbleWimble.
- Verge (XVG): Đồng tiền mã hoá này cho phép sử dụng công nghệ TOR và I2P để ẩn danh địa chỉ IP của người dùng và cung cấp giao thức Wraith cho phép lựa chọn giữa giao dịch công khai và ẩn danh.
- Oasis Network (ROSE): Dự án này áp dụng công nghệ điện toán bảo mật và môi trường thực thi tin cậy (TEE) như Intel SGX, cho phép dữ liệu được mã hoá hoàn toàn ngay cả khi xử lý hợp đồng thông minh.
- Beldex (BDX): Nền tảng này sử dụng RingCT và địa chỉ ẩn để đảm bảo giao dịch ẩn danh và đang phát triển một loạt các giải pháp tăng cường quyền riêng tư, bao gồm Beldex Browser, ứng dụng nhắn tin BChat và Beldex Privacy Protocol.
Như đã đề cập trước đó, có hơn 80 dự án tiền mã hoá ẩn danh đang hoạt động. Hơn nữa, công nghệ Zero-Knowledge (ZK) đang được sử dụng trong gần 50 dự án, nhiều dự án trong số đó không được gắn nhãn ẩn danh nhưng vẫn cung cấp các tính năng bảo mật cho người dùng. Danh sách các dự án này có thể được tìm thấy trên các trang tổng hợp như CoinGecko và CoinMarketCap.
Tính pháp lý và đạo đức của tiền mã hoá ẩn danh
Từ góc độ pháp lý, việc sử dụng các tài sản số ẩn danh được điều chỉnh bởi các quy định áp dụng cho thị trường tiền mã hoá nói chung. Tuy nhiên, các tiêu chuẩn ngành chưa được thiết lập rộng rãi; ví dụ, Mỹ vẫn chưa có luật cụ thể nhằm điều chỉnh tài sản số. Điều này tạo ra điều kiện cho áp lực từ cơ quan quản lý đối với các sàn giao dịch tập trung dưới danh nghĩa chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Kết quả là một số sàn giao dịch tiền mã hoá lớn đã xoá bỏ các đồng tiền mã hoá ẩn danh.
Một số ví dụ bao gồm:
- Tháng 4/2018, Hiệp hội Giao dịch Tiền mã hóa Nhật Bản (JVCEA) khuyến nghị các sàn giao dịch trong nước ngừng giao dịch Monero, Dash và Zcash;
- Tháng 8/2019, Coinbase UK thông báo ngừng giao dịch Zcash;
- Tháng 9/2019, các sàn giao dịch Hàn Quốc Upbit và Bithumb xoá Monero và Zcash;
- Tháng 6/2020, Binance UK đã xoá Monero, Dash và Zcash khỏi nền tảng của mình;
- Tháng 10/2020, Binance US xoá Zcash;
- Tháng 1/2021, Bittrex thông báo xoá Monero, Zcash và Dash;
- Cuối tháng 1/2023, OKX xoá Monero, Zcash và Dash.
Đây chỉ là một số ví dụ, với nhiều trường hợp tương tự khác. Tuy nhiên, giao dịch tiền mã hoá ẩn danh vẫn tiếp tục diễn ra trên một số sàn giao dịch tập trung lớn như KuCoin, Gate.io, Kraken và HTX. Thị trường của các token bảo mật cũng đang phát triển mạnh trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Hơn nữa, một số sàn DEX và nền tảng cho vay dựa trên Monero và Zcash dự kiến sẽ ra mắt vào năm 2024. Các công nghệ hoán đổi nguyên tử (atomic swaps), cho phép trao đổi nhanh chóng và an toàn các đồng tiền mã hoá ẩn danh với BTC, LTC và các tài sản khác mà không cần qua trung gian, cũng đang phát triển mạnh. Các ví dụ bao gồm Giao thức Atomic Swap, Haven Protocol, THORChain, Komodo, Farcaster và những công nghệ khác.
Về mặt đạo đức, không có sự đồng thuận về việc liệu các đồng tiền mã hoá ẩn danh có nên tồn tại hay không. Một mặt, các đồng tiền này có thể được sử dụng đúng mục đích bởi những người dùng thông thường, những người không hài lòng với sự kiểm soát tài chính quá mức của chính phủ và các tập đoàn tài chính lớn.
Mặt khác, chúng cũng có thể bị sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp. Đáng chú ý, tổng vốn hóa thị trường của các đồng tiền mã hoá ẩn danh là khoảng 6,25 tỷ USD, trong khi thị trường bất hợp pháp được ước tính tối thiểu là 1,6 nghìn tỷ USD vào năm 2017, theo báo cáo “Transnational Crime and the Developing World” và con số này có thể đã tăng lên kể từ đó.
Các trường hợp sử dụng tiền mã hoá ẩn danh
Sự ẩn danh của các loại tiền mã hoá này khiến nhiều người tin rằng chúng chủ yếu được sử dụng cho mục đích rửa tiền, tấn công mạng và tài trợ khủng bố. Mặc dù các hoạt động phi pháp chắc chắn xảy ra trên blockchain, chúng ta đã quan sát thấy rằng phần lớn tội phạm vẫn sử dụng Bitcoin vì tính chất xuyên biên giới, nhanh chóng và thanh khoản cao của chúng. Các đồng tiền mã hoá ẩn danh thường không có tính thanh khoản như Bitcoin, khiến tội phạm gặp khó khăn hơn trong việc mua và quy đổi sang tiền pháp định.
Nhiều người cho rằng các loại tiền mã hoá ẩn danh mang lại những mục đích quan trọng. Ví dụ, báo cáo năm 2020 của công ty luật Mỹ Perkins Coie cho thấy rằng các đồng tiền mã hoá này không gây ra rủi ro cao hơn so với các đồng tiền mã hoá khác. Báo cáo còn nêu rõ rằng lợi ích của các đồng tiền này lớn hơn nhiều so với các rủi ro tài chính mà chúng mang lại.
Một số trường hợp sử dụng hợp pháp của các đồng tiền mã hoá ẩn danh bao gồm:
- Giảm bớt sự kiểm soát tài chính độc đoán: Điều này đặc biệt có lợi ở các quốc gia như Trung Quốc, Nga và Triều Tiên, nơi mà chính phủ có thể sử dụng tiền số của ngân hàng trung ương (CBDC) và các ứng dụng dựa trên blockchain khác để giám sát hoạt động tài chính và loại trừ cá nhân hoặc doanh nghiệp ra khỏi nền kinh tế.
- Bảo vệ thông tin nhạy cảm: Các cá nhân có thể muốn che giấu tài sản ví của mình và các giao dịch mua bán để tránh sự chú ý. Ví dụ, những người nắm giữ lượng lớn tiền mã hoá có động lực bổ sung như quyên góp bí mật và giảm thiểu nguy cơ bị hacker nhắm đến để khai thác.
Tương lai của các đồng tiền mã hoá ẩn danh
Khi hệ sinh thái tiền mã hoá ngày càng phát triển, chúng ta sẽ tiếp tục chứng kiến sự xuất hiện của các token với nhiều ứng dụng và đặc điểm đa dạng. Đến nay, các đồng tiền mã hoá ẩn danh đã thách thức các blockchain truyền thống bằng cách cung cấp phương tiện giao dịch với tính ẩn danh và linh hoạt cao hơn, nhưng đồng thời cũng đặt ra câu hỏi về tính minh bạch và sự tin cậy.
Để duy trì một hệ sinh thái tiền mã hoá an toàn, không có giải pháp lý tưởng nào là minh bạch hoàn toàn hay ẩn danh hoàn toàn. Các cơ quan quản lý cần có thẩm quyền pháp lý và giám sát phù hợp để giảm thiểu các hoạt động phi pháp và bảo vệ người tham gia – cho dù với các đồng tiền mã hoá ẩn danh hay các loại tiền mã hoá khác. Đồng thời, doanh nghiệp cũng cần có công cụ để đối phó với các hoạt động phi pháp và bảo vệ thông tin nhạy cảm. Bitcoin đại diện cho sự cân bằng giữa hai yếu tố này, vừa thúc đẩy quyền riêng tư và tự do tài chính, vừa cung cấp đủ tính minh bạch để ngăn chặn việc lạm dụng từ các đối tượng xấu.
