Mastercard đã ra mắt phần mềm “Crypto Secure“, được cung cấp bởi CipherTrace, giúp các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ xác định và ngăn chặn các giao dịch nguy hiểm trên các sàn giao dịch crypto.
CipherTrace
Sản phẩm mới, Crypto Secure sử dụng các thuật toán trí tuệ tổng hợp “phức tạp” để đánh giá rủi ro tội phạm liên quan đến trao đổi crypto trên mạng thanh toán Mastercard. Phần mềm chạy trên blockchain của CipherTrace, tích hợp trí tuệ nhân tạo, không gian mạng và các khả năng của blockchain để cung cấp cho các bên liên quan các giải pháp bảo mật nhằm tránh gian lận tài sản kỹ thuật số.
Được biết, Mastercard đã mua lại công ty đứng sau CipherTrace vào ngày 19/10/2021.
Khi các ngân hàng và các tổ chức phát hành thẻ khác sử dụng nền tảng Crypto Secure, họ sẽ đến trang tổng quan hiển thị xếp hạng được mã hóa bằng màu thể hiện mức độ nghiêm trọng của từng loại rủi ro liên quan đến các hoạt động và giao dịch crypto. Màu đỏ cho thấy mức độ rủi ro cao trong khi màu xanh lá cho thấy mức rủi ro thấp.
Tuy nhiên, Crypto Secure không xác định hoặc tư vấn cho người dùng nền tảng Crypto Secure cách xử lý các giao dịch crypto và không giao quyền quyết định cho người dùng.
Crypto Secure
Crypto Secure được xây dựng dựa trên công nghệ hiện có của Mastercard để chống lại gian lận trong các giao dịch tiền tệ pháp định. Sản phẩm được thiết kế để kết nối các bên liên quan để tối ưu công tác quản lý các nghĩa vụ tuân thủ của họ trong “bối cảnh pháp lý phức tạp” và để thúc đẩy sự tin tưởng đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số trong cộng đồng người tiêu dùng, ngân hàng và thương nhân, Ajay Bhalla, chủ tịch kinh doanh mạng và trí tuệ của Mastercard, giải thích.
Bối cảnh quy định crypto hiện hành
Việc tuân thủ các quy định ngày càng trở nên thích hợp khi việc áp dụng crypto giữa các tổ chức tài chính lớn và các nhà bán lẻ phổ biến ngày càng gia tăng. Tuân thủ crypto là quá trình tuân theo các quy định Chống rửa tiền (AML) bằng cách tích hợp các công cụ và quy trình nội bộ khi hoạt động với crypto, bao gồm KYC, truy tìm giao dịch hoặc nộp báo cáo cho các cơ quan quản lý.
Chính quyền Biden đã giới thiệu khuôn khổ quy định về crypto lần đầu vào ngày 16/9/2022, trong khi mới đây Liên minh Châu Âu cũng đã phê duyệt các quy định về crypto mang tính bước ngoặt của riêng mình.
Khung quy định về crypto của Biden, được gọi là “Ensuring Responsible Development of Digital Assets”, nhấn mạnh sự cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng, ngăn chặn tội phạm crypto, gian lận và triệu tập các cơ quan chính phủ để đảm bảo không gian crypto tiến bộ một cách có trách nhiệm. Nó cũng nêu bật việc khám phá một loại tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương Mỹ (CBDC).
Vào ngày 30/6/2022, Hội đồng Liên minh Châu Âu và Nghị viện Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời về quy định crypto mới, Thị trường tài sản crypto (MiCA), sẽ mang lại cho các tài sản crypto và tổ chức phát hành tài sản crypto có trụ sở tại Liên minh Châu Âu cũng như các nhà cung cấp dịch vụ mạng (CASP) trong khuôn khổ đến cuối năm 2022.
Theo quy định mới, CASP phải được cấp phép hoạt động trong khu vực và cần tuân thủ các yêu cầu bảo vệ người tiêu dùng. Các quy định cũng sẽ yêu cầu các nhà phát hành stablecoin duy trì đủ lượng dự trữ để đáp ứng yêu cầu đổi tiền trong trường hợp rút tiền hàng loạt.
