Cục Dự trữ Liên bang (Fed) thay thế bằng tiêu chí cụ thể hơn, có thể giảm tình trạng “debanking” gây cản trở phát triển tài sản số.
Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (Federal Reserve) vừa công bố việc loại bỏ khái niệm “rủi ro danh tiếng” khỏi chương trình đánh giá giám sát ngân hàng, thay thế bằng các yếu tố đánh giá cụ thể hơn liên quan đến rủi ro tài chính. Động thái này được kỳ vọng sẽ tạo điều kiện thuận lợi để các tổ chức tài chính phục vụ doanh nghiệp tài sản số và các thực thể trong ngành crypto, vốn lâu nay phản đối tình trạng bị “debanking” (bị cắt quan hệ ngân hàng) gây cản trở sự phát triển quy mô lớn của ngành tại Hoa Kỳ.
Trong thư gửi các tổ chức tài chính, Hội đồng Thống đốc của Federal Reserve tuyên bố thang điểm chính thức được thiết kế nhằm làm nổi bật và tích hợp cả các yếu tố định lượng và định tính trong đánh giá tổng thể của chuyên viên giám sát đối với quy trình xác định, đo lường, giám sát và kiểm soát rủi ro tại một tổ chức, đồng thời hỗ trợ triển khai các hành động giám sát phù hợp.
Fed nhấn mạnh thay đổi này không làm thay đổi kỳ vọng rằng các ngân hàng phải duy trì hệ thống quản trị rủi ro mạnh mẽ để bảo đảm an toàn, lành mạnh và tuân thủ pháp luật. Đồng thời, quy định mới cũng không ngăn cản các ngân hàng do Fed giám sát tiếp tục sử dụng khái niệm “rủi ro danh tiếng” trong các chính sách quản lý nội bộ nếu họ thấy phù hợp.
Phản ứng chính trị và động thái liên cơ quan
Thượng nghị sĩ bang Wyoming Cynthia Lummis, người ủng hộ mạnh mẽ tài sản số, nhận xét trên mạng xã hội rằng “Đây là một chiến thắng, nhưng vẫn còn nhiều việc phải làm.” Động thái của Fed diễn ra trong bối cảnh cơ quan này đang phối hợp với Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) trong việc loại bỏ yếu tố “rủi ro danh tiếng” khỏi quy trình đánh giá ngân hàng.
Trước đó vào tháng 3, Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott đã trình dự luật nhằm cấm sử dụng khái niệm này như một thành phần trong giám sát ngân hàng. Sự phối hợp liên cơ quan này cho thấy xu hướng rộng lớn hơn trong việc điều chỉnh khung pháp lý nhằm tạo môi trường thuận lợi cho ngành tài sản số.
“Debanking” là thuật ngữ chỉ việc ngân hàng đơn phương chấm dứt mối quan hệ tài khoản với các tổ chức bị coi là có mức độ rủi ro cao, chẳng hạn như liên quan đến xu hướng chính trị cực đoan hoặc có khả năng gian lận tài chính. Trong nhiều năm qua, các lãnh đạo ngành tài sản số đã liên tục phàn nàn về việc khó xây dựng và duy trì quan hệ ngân hàng, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến thanh khoản, dòng vốn và hoạt động kinh doanh.
Tình trạng này càng trầm trọng hơn sau sự sụp đổ của sàn giao dịch FTX, khi các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang và chính quyền Tổng thống Biden bị cho là đã cố tình gây sức ép lên các định chế tài chính để cắt đứt quan hệ với ngành tài sản số. Chiến dịch này bị gọi là “Operation Chokepoint 2.0” bởi Nic Carter, nhà đồng sáng lập Castle Island Ventures.
Tổng thống Donald Trump đã tuyên bố vào tháng 3 rằng chính quyền Biden đã dùng sức ép buộc các ngân hàng đóng tài khoản của doanh nghiệp và nhà sáng lập trong ngành crypto, ngăn chặn các dòng tiền đến và đi từ sàn giao dịch, và vũ khí hóa các cơ quan chính phủ để đàn áp toàn bộ ngành công nghiệp tài sản số.
