Theo hướng dẫn mới từ Ngân hàng Trung ương UAE (CBUAE), các tổ chức tài chính được cấp phép cung cấp dịch vụ cho các nhà giao dịch tài sản ảo (LFI) sẽ phải xác minh danh tính của tất cả khách hàng. Quy định này có hiệu lực từ cuối tháng 6.
Vào ngày 31/5, CBUAE đã công bố tài liệu hướng dẫn dành cho các tổ chức tài chính được cấp phép (LFI) về rủi ro liên quan đến tài sản ảo và các nhà cung cấp dịch vụ cho loại tài sản này (VASP). Tài liệu đưa ra một số quy định mới về Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT) đối với các tổ chức truyền thống tham gia giao dịch tiền mã hóa. Các quy tắc sẽ tuân thủ tiêu chuẩn toàn cầu của Tổ chức Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).
Theo định nghĩa của CBUAE, LFI là các tổ chức tài chính không liên quan đến tiền mã hóa, nhưng thiết lập quan hệ với các VASP, bao gồm ngân hàng, công ty tài chính, sàn giao dịch, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, các nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền Hawala (chuyển tiền ngoài ngân hàng) đã đăng ký và các công ty bảo hiểm.
Hướng dẫn yêu cầu LFI phải gửi thông báo đến CBUAE để xin phép mở tài khoản cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong từng trường hợp cụ thể. Mọi hợp tác với các VASP mà không có giấy phép đều bị cấm. Ngoài ra, LFI cần phải ‘hiểu rõ về bản chất kinh doanh của các khách hàng’, họ có thể đề xuất tạo hồ sơ của khách hàng, trong đó nêu rõ các loại tài sản và khối lượng giao dịch dự kiến sẽ tham gia.
Các LFI cũng có nghĩa vụ theo dõi khối lượng giao dịch tiền mã hóa của khách hàng cá nhân với các VASP đến từ ‘các khu vực có rủi ro cao’. Trong những trường hợp này, khách hàng chỉ được phép chuyển tài sản ảo vào tài khoản của họ bên ngoài hệ sinh thái VASP đã cấp phép.
Trước đó, đại diện của CBUAE đã gặp đối tác từ Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông để thảo luận về hợp tác trong việc quy định tài sản số. Hai ngân hàng trung ương cũng cam kết tạo điều kiện cho các cuộc thảo luận về các dự án phát triển fintech chung và nỗ lực chia sẻ kiến thức với các trung tâm sáng tạo tương ứng ở hai khu vực.
PCB Tổng hợp
