Các nhà phát triển phần mềm đứng sau đồng tiền ‘riêng tư’ đe dọa phá hoại luật chống rửa tiền.
Trong khi những người ở các ngành nghề khác thành lập các phòng hoặc hiệp hội, các nhà phát triển phần mềm tham gia “cộng đồng” – tên gọi dành cho các nhóm được tổ chức lỏng lẻo, cộng tác trên phần mềm nguồn mở khiến xã hội công nghệ của chúng ta trở nên náo nhiệt.
Hãy nghĩ đến cộng đồng và những điều tốt đẹp xuất hiện trong tâm trí bạn: gia đình đi dã ngoại trong công viên, trẻ em ở trường học địa phương gây quỹ từ thiện, bạn bè giúp đỡ nhau sau cơn bão.
Nhưng một số nhà phát triển ít gần gũi hơn những người khác, và chúng tôi có thể sử dụng các từ mới cho họ. Một trường hợp điển hình đến từ thế giới Blockchain, nơi ngày nay có các cộng đồng đang làm việc để cản trở việc thực thi luật chống rửa tiền thông qua việc tạo ra cái gọi là đồng tiền ‘riêng tư’ – tiền điện tử được thiết kế để khó theo dõi hoặc truy tìm.
Mối đe dọa gây ra bởi các đồng tiền riêng tư có thể được thu thập từ bản in đẹp của một đơn khiếu nại hình sự liên bang được nộp vào tháng này, cáo buộc một cặp vợ chồng ở New York đã rửa tiền từ vụ hack vào tháng 8/2016 của sàn giao dịch Bitfinex đã kiếm được số Bitcoin trị giá 4,5 tỷ USD.
Trong số các kỹ thuật mà họ bị cáo buộc đã sử dụng là chuyển đổi một số Bitcoin thành “tiền ảo tăng cường ẩn danh”, hồ sơ cho biết, ví dụ đáng chú ý nhất là đồng tiền riêng tư có tên Monero.
Các luật sư của Ilya Lichtenstein và Heather Morgan đã mô tả bằng chứng chống lại họ là yếu. Nhưng vụ việc đã được ca ngợi là một chiến thắng cho việc thực thi pháp luật và điều đó là đúng, ở một khía cạnh nào đó. Việc bắt giữ họ và tịch thu 3,6 tỷ USD Bitcoin được cho là đã chứng tỏ khả năng của các cơ quan chức năng trong việc đối phó với các vụ trộm trên Blockchain.
Cũng giống như FBI đã bảo vệ các ngân hàng của quốc gia chống lại John Dillingers của thế kỷ trước, những kẻ chống tội phạm công nghệ cao đang đạt được tiến bộ trong việc bảo vệ các nền tảng tiền điện tử khỏi tin tặc máy tính ngày nay.
Các nhà chức trách được hưởng lợi từ thực tế là các Blockchain được công khai. Họ có thể theo dõi số Bitcoin bị đánh cắp bởi vì họ không bao giờ để mất dấu vết của nó; số tiền thu được từ vụ hack đã chuyển sang “ví 1CGA4s” và hầu hết nó vẫn ở đó.
Phần khó khăn là liên kết chiến lợi phẩm với những thủ phạm bị cáo buộc. Khi đọc đơn khiếu nại, Tom Robinson, nhà khoa học đứng đầu tại Elliptic – một công ty tình báo Blockchain, cho biết ông tin rằng vụ việc xảy ra vào 2017 khi các quan chức Mỹ đóng cửa một trang web “dark net” có tên là AlphaBay.
Ông nói: “Cần phải theo dõi số Bitcoin bị đánh cắp thông qua AlphaBay để liên kết những khoản tiền này với 2 kẻ rửa tiền bị cáo buộc”.
Tuy nhiên, ngăn chặn tin tặc không giống như việc ngăn chặn bọn tội phạm thuộc loại truyền thống sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền của họ qua biên giới quốc gia.
Trong vụ Monero, những kẻ rửa tiền đã bị cáo buộc che giấu danh tính của chủ sở hữu bằng cách sử dụng “chữ ký vòng”, có nghĩa là nhiều bên tham gia ký kết một giao dịch. Thật khó để biết ai đã khởi xướng nó.
Dựa trên tài liệu của chính phủ, Robinson nghi ngờ các nhà chức trách đã không theo dõi đồng tiền riêng tư. Cho dù họ không thể bẻ khóa mật mã của cộng đồng Monero hay không cần phải làm như vậy, Robinson cho rằng kết quả có thể làm tăng sự hấp dẫn của tiền điện tử đối với những kẻ xấu.
“Điều này có thể thúc đẩy những kẻ rửa tiền và tội phạm sử dụng Monero ở mức độ lớn hơn – họ sẽ thấy Bitcoin có thể theo dõi được như thế nào trong trường hợp này và điều này sẽ thúc đẩy họ sử dụng Monero thay thế,” ông nói. “Chúng ta phải chấp nhận rằng tiền mặt kỹ thuật số không thể truy xuất được tồn tại. Câu hỏi đặt ra là chúng ta giải quyết nó như thế nào”.
Tôi đề nghị rằng trước khi có thêm tiền của người đóng thuế được chi cho một cuộc điều tra rửa tiền khác liên quan đến tiền riêng tư – và tôi cá rằng vụ phá sản Bitfinex không hề rẻ – một trong các ủy ban quốc hội của chúng tôi hoặc ai đó trong cơ quan hành pháp của chính phủ nên triệu tập đại diện của Cộng đồng Monero để nói chuyện.
Một cuộc đối thoại nhỏ có thể đi một chặng đường dài.
Có lý do để lo lắng về việc bảo vệ quyền riêng tư cá nhân trên Blockchain công khai và dựa trên các bài viết của họ, các thành viên của cộng đồng Monero có ý nghĩa tốt. “Mật mã hiện đại của Monero làm xáo trộn mọi tầng của giao dịch”, họ nói trên trang web của mình, để trao quyền cho người dân ở “các quốc gia bị áp bức hoặc nền kinh tế suy thoái” và bảo vệ “người tiêu dùng và các công ty khỏi thao túng giá, khai thác chuỗi cung ứng, phân biệt đối xử kinh tế, hoặc tương tự”.
Đồng thời, các đại diện của chính phủ được bầu nên làm rõ rằng ngay cả các nhà phát triển phần mềm cũng có trách nhiệm với cộng đồng. Rửa tiền là cách bọn tội phạm lớn trốn thoát với những khoản lợi bất chính.
Từ bỏ cuộc chiến chống lại nó sẽ giao chiến thắng cho những kẻ khủng bố, những kẻ lừa đảo, những kẻ buôn bán ma túy và những tên ma cô.
Nguồn: ft.com
