Vương quốc Anh công bố dự thảo cải cách tăng cường phòng chống rửa tiền, hạ ngưỡng thông báo từ 25% xuống 10% và áp dụng kiểm tra “đủ tiêu chuẩn và phù hợp”.
Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh đang tiến hành đợt cải cách quy định quan trọng khi Bộ Tài chính Vương quốc Anh công bố dự thảo sửa đổi các quy định phòng chống rửa tiền (AML) hiện hành trong tuần này. Dự thảo nhằm xử lý những kẽ hở và rủi ro đang phát sinh, đồng thời áp đặt yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với các doanh nghiệp tài sản mã hóa.
Theo tài liệu chính thức, các cập nhật hướng tới “việc triển khai một chế độ dựa trên đánh giá rủi ro, cân đối và phù hợp, vừa đủ mạnh để chống lại tội phạm tài chính, đồng thời vẫn đảm bảo khả thi đối với ngành.” Chính phủ cũng cam kết cải thiện hướng dẫn chuyên ngành về tuân thủ AML và chống tài trợ khủng bố (CTF), bao gồm hướng dẫn riêng về sử dụng định danh số trong mục đích AML/CTF.
Dự thảo này nối tiếp cuộc tham vấn công khai năm 2024, đã chỉ ra các điểm yếu trong chế độ pháp lý liên quan đến tài khoản khách hàng tập trung, đăng ký quỹ tín thác, giám sát doanh nghiệp tài sản mã hóa và thách thức trong thẩm định khách hàng. Báo cáo Đánh giá rủi ro quốc gia tháng 7 cho thấy Vương quốc Anh vẫn ở mức rủi ro cao do quy mô kinh tế lớn và mức độ mở cửa cao.
Thay đổi chính đối với ngành tài sản mã hóa
Bối cảnh tài sản mã hóa ngày càng trở thành mối quan ngại khi Khảo sát 2024 của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) cho thấy 12% người trưởng thành tại Anh sở hữu tài sản mã hóa. Các cơ quan thực thi pháp luật ghi nhận vai trò ngày càng tăng của tài sản mã hóa trong hoạt động rửa tiền, thường thông qua nhà cung cấp dịch vụ ngoài Vương quốc Anh.
Dự thảo quy định đề xuất ba thay đổi quan trọng đối với doanh nghiệp tài sản mã hóa. Đầu tiên, FCA sẽ áp dụng bài kiểm tra “đủ tiêu chuẩn và phù hợp” đối với các nhà kiểm soát công ty, thay thế kiểm tra hiện tại đối với chủ sở hữu hưởng lợi, nhằm đảm bảo giám sát các cấu trúc sở hữu phức tạp. Thứ hai, ngưỡng thông báo thay đổi kiểm soát sẽ được hạ từ 25% xuống 10%, phù hợp với Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính (FSMA), có nghĩa bất kỳ bên nào nắm giữ từ 10% cổ phần trở lên đều phải thông báo FCA.
Các sửa đổi bổ sung bao gồm cập nhật thẩm định khách hàng, đăng ký quỹ tín thác, hạn chế ngân hàng đại lý và chuyển đổi ngưỡng quy định từ euro sang bảng Anh. Bộ Tài chính Vương quốc Anh hiện mời lấy ý kiến phản hồi về dự thảo đến ngày 30/9, trước khi hoàn thiện quy định để trình Quốc hội xem xét vào đầu năm 2026. Khảo sát Tội phạm Kinh tế 2024 cho thấy 2% doanh nghiệp Anh đã trải qua các vụ rửa tiền, trong khi gian lận chiếm hơn 43% tổng số vụ phạm tội tại Anh và xứ Wales.
